150 ezer forintot tehet zsebre, ez a visszatérítés rengeteg embernek jár
Az öngondoskodás kifizetődő, mert mindazoknak, akik a nyugdíj- és az egészségpénztári előtakarékoskodást választják, az államtól 150 ezer forint szja-visszatérítés jár. Most jött el a visszaigénylés ideje.
Az év vége az ünnepek mellett a nyugdíj-, illetve egészségpénztári tagság után igénybe vehető 20 százalékos, legfeljebb 150 ezer forintos személyijövedelemadó-visszatérítés szezonja is – írja a hvg.hu. Az adó-visszatérítés minden pénztártagnak jár, a 150 ezer forintos maximális visszatárításhez azonban 750 ezres befizetésre van szükség.
Az adóvisszatérítés feltételei
Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) felhívja a figyelmet arra, hogy akik a pénztári tagság mellett nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár 280 ezer forintot is visszakaphatnak. Akik viszont, akik valamilyen okból nem fizetnek szja-t – például a 25 éven aluliak vagy a családi adókedvezményben részesülők –, értelemszerűen nem élhetnek az szja-visszatérítéssel.
Hogy hogyan tudjuk igényelni a személyijövedelemadó-visszatérítést, az ÖPOSZ honlapján lévő információkból tájékozódhatunk. Amennyiben az elmúlt években elmulasztották, hogy az szja-bevallásukban rendelkezzenek a visszatérítésről, itt találnak hasznos információkat.
A visszatérítés feltétele, hogy az utalásoknak az idei utolsó banki munkanapig, azaz december 31-ig kell beérkezniük a számlákra.
Ezek a cikkek is hasonló témákról szólnak
Gazdaság
2024. november 11., 15:46
A kormány az új gazdasági akciótervének részeként az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások jelentős részét az ingatlanpiacra vinné jövőre. A Forbes összeszedte, mit lehet tudni eddig az intézkedés kapcsán.
Gazdaság
2024. október 26., 12:33
Szinte már tényként kezelendő, hogy a kormány lehetővé teszi, hogy a nyugdíjpénztári megtakarítás lakáscélra is felhasználható legyen. Az viszont már más kérdés, hogy a spórolt pénz megbolygatása hosszú távon megéri-e majd bárkinek.
Itthon
2024. október 12., 08:25
A tavalyi rekordok után az idén is tovább emelkedett a nyugdíjpénztári alapok árfolyama.
Arról, hogy a visszakapott összeg a nyugdíj- vagy egészségpénztári megtakarításokhoz kerüljön-e, csak jövő tavasszal, az szja-bevallás idején kell rendelkezni.
Azok számára, akik rövidebb távon szeretnék élvezni az szja-visszatérítés előnyeit, az ÖPOSZ szerint az egészségpénztár lehet a megfelelő választás, hiszen abból akár a hozzátartozók egészséggel összefüggő költései is fedezhetők, de a gyermekvállalással és a beiskolázással járó kiadások, a felsőoktatás költségei vagy akár a lakáshitel-törlesztés szintén finanszírozható.
Azoknak pedig, akik hosszú távon gondolkodnak, és főként az időskori megélhetésükre takarékoskodnak, az ÖPOSZ szerint célszerű majd a nyugdíjpénztári számlájukra kérniük a visszatérítést.
(Kiemelt képünk illusztráció. Fotó: nattanan23 via Pixabay)
