Ezzel a módszerrel akár 300 ezer forintot is visszaigényelhet, sokan nem tudnak róla
Közel 300 ezer forintot lehet visszakapni a 2024-ben befizetett személyi jövedelemadó után. Ehhez azonban még az idén le kell kötnie a pénzét.
Sokan nem is tudják, de jelentős összeget kaphatnak vissza, ha visszaigénylik a személyi jövedelemadó után járó kedvezményeket. Mivel már nem sok van hátra az évből, ezért itt az ideje maximalizálni az adókedvezményeket azoknak, akik hosszútávú megtakarítással rendelkeznek, írta meg az Economx.
Így igényelhet vissza akár 300 ezer forintot
A 2024-es adóév után összesen 280 ezer forintnyi adókedvezményt vehetnek igénybe azok, akik legalább ennyi személyi jövedelemadót befizettek. Ezt az összeget a különféle nyugdíjcélú megtakarítások és az egészség-, és önsegélyező pénztári befizetések után lehet igénybe venni. Főszabály szerint az adóvisszatérítés összege 20 százalék, de az egyes intézmények ettől eltérő szabályozást is hozhatnak. A legtöbb pénz, 150 ezer forintot, az önkéntes nyugdíj, egészség- és önsegélyező pénztárak befizetései után igényelhetnek vissza a befizetők. Ahhoz, hogy ez visszaigényelhető legyen, legalább 750 forint befizetést kell teljesíteni ezekbe a pénztárakba.
Abban az esetben, ha valakinek többféle pénztárban is van tagsága, úgy ezek a befizetések összeadódnak, ez vonatkozik a személyi jövedelemadó visszaigénylésére is. Olyankor, ha valaki legalább két évre leköti a megtakarítását, akkor további 10 százalékos szja-kedvezményt kaphat az államtól. A maximum összeg ilyenkor is 150 ezer forint, ám ez főként azoknak hasznos, akiknek az éves befizetésük nem érte el 750 ezret. A tapasztalatok szerint, a tagok legtöbbször gyorsan elköltik a pénz valamilyen gyógyszerre vagy éppen gyógyászati segédeszközre, emiatt a lekötés nem túl gyakori.
Bevált módszer, hogy a pénztártagok megforgatják a hozamot, mivel ilyenkor a megtakarított pénz nélkül lehet extra adókedvezményt elérni. Azonban itt fontos megjegyezni, hogy csak tízéves tagsági jogviszony letelte után lehet háromévente adó- és járulékmentesen felvenni a hozamot. Ám az egyes intézmények ettől biztosíthatnak kedvezőbb ajánlatokat az ügyfeleiknek.
Ezek a cikkek is hasonló témákról szólnak
Gazdaság
2024. december 20., 13:05
A jelenlegi adatok szerint összesen 1226 milliárd forintnyi áfa hiányzik a magyar költségvetésből.
Gazdaság
2024. december 19., 11:04
Úgy tűnik, minden eddiginél magasabb szintre emelkedhet a forint árfolyama az euróval szemben következő évben, a magyar deviza gyengülését pedig nagyon nehéz lesz megállítani.
Itthon
2024. december 11., 11:09
Nagyon sok család bukhat egy 5 millió forintos támogatást, ha elfelejti ezt a határidőt.
Máshogyan is lehet pénz megtakarítani
Van két másik nyugdíjmegtakarítási lehetőség is, az egyik a nyugdíjbiztosítás, a másik pedig a nyugdíj-előtakarékossági számla. A nyugdíjbiztosításokba befizetett tagdíjra is igényelhető a 20 százalékos adójóváírás, ennek a maximális összege 130 ezer forint lehet. Azok, akik többféle megtakarítással rendelkeznek, összesen 280 ezer forintot igényelhetnek vissza. A maximum vonatkozik a nyugdíj-előtakarékossági számlára, itt szintén 20 százalékot lehet visszaigényelni, igaz ennek az összege csak 100 ezer forint lehet.
2025 május végéig kell bevallást készíteni a 2024-es adóévről. Ezután a Nemzeti Adó- és Vámhivatalnak 30 napja lesz arra, hogy kiutalja pénztártagoknak az adó-visszatérítés összegét.
(Kiemelt képünk illusztráció, Fotó: Shutterstock)
