Pénzmosási balhé a világ egyik vezető bankjánál

Az HSBC 63,9 millió font (cirka 28 milliárd forint) bírságot fog fizetni, miután a brit szabályozó hatóságok megállapították, hogy lehetővé tette az ügyfelek számára, hogy több millió vagy akár milliárd font értékű tranzakciókat hajtsanak végre anélkül, hogy ellenőrizték volna a pénzmosást - egy alkalommal egész Wales-t kihagyva az ellenőrzésből – írta a The Guardian.

A Financial Conduct Authority (FCA), a brit bankfelügyelet pénteken szabta ki a büntetést, miután "súlyos hiányosságokat" talált a HSBC automatizált rendszereiben, amelyeket havonta több százmillió tranzakció ellenőrzésére használnak a lehetséges bűncselekmények azonosítására.

Három kulcsfontosságú hiányosságot emelt ki, amelyeket a 2010 márciusa és 2018 márciusa közötti nyolc év során találtak. Ezek közé tartozott annak elmulasztása, hogy milyen ellenőrzéseket használt a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának azonosítására, amelyek lefedték a releváns kockázatokat, valamint a "gyenge" kockázatértékelés, amikor 2016 után frissítették őket. 

Ez a legutóbbi a bank pénzmosással kapcsolatos problémáinak sorában. A HSBC-t korábban 1,2 milliárd font megfizetésére kötelezték az Egyesült Államokban, mert nem tudta nyomon követni a mexikói kábítószerrel kapcsolatos pénzmosást, és az FCA is talált ezzel kapcsolatos mulasztásokat a vizsgálatai során.

A bankok automatizált rendszereket használnak, hogy pénzt takarítsanak meg a rendszereiken áthaladó több millió tranzakció ellenőrzésén. Az FCA azonban megállapította, hogy a HSBC rendszerei több tízezer olyan kifizetést engedtek át, amelyeket alaposabban kellett volna megvizsgálni. Például 2011-ben a HSBC rájött, hogy a rendszer automatikusan elutasította az egész walesi ország ügyfeleinek minden gyanús tevékenységről szóló jelentését, ami azt jelentette, hogy 1780 piros zászlós jelzést nem vettek észre.

(Kiemelt képünk illusztráció. Shutterstock.)