Nyugdíj: ha ilyen levelet kap, nehogy kidobja

Több mint 1 millió magyar kap a napokban fontos levelet.  A nyugdíjpénztáraknak tájékoztatnia kell a tagokat a nyugdíjpénztári megtakarítások lakáscélú felhasználásának lehetőségéről.

2025. január 6., 10:58

Szerző:

Nyugdíj: ha ilyen levelet kap, nehogy kidobja

Egységes tájékoztató levélben hívják fel a figyelmet az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítások lakáscélú felhasználásának lehetőségére. Összesen két alkalommal a nyugdíjpénztár is kötelezően értesíti a pénztártagokat a lakáscélra felhasználható egyenlegükről – számol be róla a Pénzcentrum.

A nyugdíj-előtakarékosság felhasználásának lakáscélú lehetőségei ezek

A kötelező tájékoztatást a nyugdíjpénztáraknak két alkalommal, 2024. december 31-ig és 2025. március 31-ig kell teljesíteniük, így több pénztártag kaphatja meg a napokban a levelet.

A kötelező tájékoztató levél tartalmi és formai elvárásait a kormány miniszteri rendeletben határozza meg, így azt is, hogy a levél felhívja a figyelmet egy ingyenesen hívható telefonszámra, amelyen az érintettek további kérdések esetében, illetve egyedi ügyekben is érdeklődhetnek.

A levél tartalmazza a pénztártag nevét, a pénztártag (az adott napon, de legfeljebb 2024. szeptember 30-án) fennálló teljes egyenlegét, és a lakáscélra felhasználható összeg mértékét.

Ezek a cikkek is hasonló témákról szólnak

A levél arra is kitér, hogy a pénztártag a nyugdíj-előtakarékosság meghatározott összegét milyen lakáscélra használhatja fel adómentesen. Ezek a követjezők:

  • Banki lakáscélú és szabad felhasználású jelzáloghitelek törlesztésére, előtörlesztésére és végtörlesztésére.
  • Munkáltatói lakáscélú kölcsön törlesztésére, előtörlesztésére és végtörlesztésére.
  • Új lakáscélú hitel felvételéhez az önerő biztosítására.
  • Otthonfelújításra, a Magyarországon lévő lakás és lakóház építésének, korszerűsítésének, felújításának, bővítésének támogatására (a törvényben meghatározott támogatható építési tevékenységek részletes listáját jelen levél melléklete tartalmazza).
  • Magyarországon lévő lakás vagy lakóház megvásárlására.
  • Magyarországon lévő lakás és lakóház építkezési helyéül szolgáló építési telek megvásárlására.
  • Otthonépítésre, a Magyarországon lévő lakás és lakóház építésének támogatására (a törvényben meghatározott támogatható építési tevékenységek részletes listáját jelen levél melléklete tartalmazza).

A hitel nélküli, azaz teljes egészében készpénzes ingatlanvásárlás esetén is felhasználható lesz a nyugdíjpénztári megtakarítás, azonban a lakáscélú felhasználás egyik feltételeként az érintett ingatlannak az ingatlan-nyilvántartás szerint a pénztártagnak vagy házastársának vagy gyerekének a teljes vagy részleges tulajdonában kell állnia, vagy a hitelszerződésnek az ingatlan megszerzésére kell irányulnia.

Lakásvásárlás vagy telekvásárlás esetén pedig azt köti ki a szöveg, hogy az adásvételi szerződés alapján az ingatlannak a pénztártag vagy házastársa vagy gyermeke teljes vagy részleges tulajdonába kell kerülnie.

A hiteltörlesztést, illetve hitel-előtörlesztést a nyugdíjpénztár kétféleképpen segíti:

  • Az egyik lehetőség, hogy a pénztár a pénztártag felé teljesít kifizetést, a hitelező bank által kiadott, a megvalósult törlesztés vagy előtörlesztés tényét igazoló dokumentum alapján.
  • A másik lehetőség, hogy a pénztár közvetlenül a bank részére utalja át a meghatározott összeget, ugyancsak a bank által igazolt törlesztési vagy előtörlesztési kötelezettség alapján.

(Kiemelt képünk illusztráció. Fotó: jackmac34 via Pixabay)

A rovat további cikkei