Nyugdíjpénztári tag? Akkor erről év végén ne feledkezzen meg
Az önkéntes nyugdíjpénztári kifizetésekre most kell figyelnie az érintetteknek.
Aki önkéntes nyugdíjpénztári tag, annak most különösen fontos átnéznie, hogy idén milyen befizetéseket teljesített, a magyar nyugdíjpénztári rendszer ugyanis egy plusz állami juttatással is segíti az öngondoskodókat, de ehhez egyetlen apró, de lényeges lépést nem szabad elfelejteni – hívta fel a figyelmet az Index.
A nyugdíjpénztári tagság nemcsak hosszú távon kifizetődő, hanem rövid távon is kézzel fogható előnyöket kínál, ugyanis a befizetések után személyi jövedelemadó-visszatérítés jár. Ez évente a tagi és munkáltatói befizetés 20 százaléka, de maximum 150 ezer forint, illetve többlet-megtakarítás és egészségpénztár esetén kombinálva akár 280 ezer forint is lehet. Ehhez azonban fontos tudni, hogy az állami jóváírás nem automatikus: a NAV csak akkor utalja, ha a pénztártag rendelkezik róla az adóbevallásban.
Mire érdemes figyelni az év végén annak, aki rendelkezik nyugdíjpénztári tagsággal?
Ellenőrizze, hogy az idén mennyi összeggel növelte nyugdíjpénztári megtakarítását, ugyanis évi 750 ezer forint befizetés mellett jár a teljes adó-visszatérítés, vagyis 150 ezer forint. Többféle megtakarítás esetén – például az egészségpénztár és a nyugdíjpénztári tagság kombinációjával – akár 280 ezer forintot is visszaigényelhet, de választania kell, hogy pontosan melyik számlára kéri a visszatérítést.
Ha csak egy pénztárnak tagja, és az előző évben már nyilatkozott, akkor automatikusan érkezik a jóváírás. Új pénztártagként, illetve több pénztár esetén azonban magának kell rendelkeznie az szja-bevallásban, és erről sokan megfeledkezhetnek.
Ezek a cikkek is hasonló témákról szólnak
Gazdaság
2025. október 23., 07:30
A nyugdíj nem érkezik hamarabb, de a munkától már korábban is el lehet búcsúzni.
Itthon
2025. október 20., 14:59
A 14. havi nyugdíj nem magyar találmány, Lengyelországban már évek óta kapják a nyugdíjasok, jövedelemplafonhoz igazítva.
Itthon
2025. október 17., 13:06
A nyugdíj akkor is jár, ha az érintett személyesen nem tudja átvenni, csak egy meghatalmazotton keresztül.
Ha esetleg elfelejtené, öt évig visszamenőleg még lehetősége van ezt utólag pótolni. Ezért is érdemes minden évben átnézni a NAV-tól kapott tervezetet és a pénztárak igazolásait.
Miért fontos optimalizálni?
A pénztári befizetésekre járó adó-visszatérítés rögtön a megtakarítási számlára kerül, ráadásul a hozam is nő vele, így a nyugdíjcélú öngondoskodás minden befizetéssel gyorsabban gyarapszik. A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint tavaly már 20 milliárd forintot utaltak vissza a pénztártagok egyéni számláira, sokan viszont még mindig elveszítik ezt a kedvezményt, mert megfeledkeznek a bevallásról vagy a szükséges nyilatkozatról.
(Kiemelt képünk illusztráció, Fotó: Pixabay)
